通過與一線人員的溝通交流，總結出工作中需要反省和加強的地方。

　　客戶管理工作從服務對象上看，業務人員關心的一是如何找到客戶，最主要的表現形式就是各類名單，這樣我們的業務人員才能有的放矢，不盲目。然后就需要對客戶做分析，哪些客戶是有需求的，是急迫的，這需要結合實踐，很多時候我們分析的對象資料并不完整，僅是通過公開信息獲得，可能片面，如果能與市場人員相結合不斷推進，是能給一線人員提供幫助的。二是如何轉化業務，首先需解決歸屬問題，如果業務人員不能放心大膽的上報業務，那我們的制度肯定有不周全的地方。其次是業務人員獲得業務信息，公司是否重視，能否上下形成合力，高效轉化，以獲得客戶。三也是最重要的一點，是制定激勵機制，引導和促進一線人員的營銷工作，在執行過程中還要不斷跟進、改進和優化，使公司和業務人員達到雙贏的局面。

　　為此，一是樹立目標，一定是細致的目標，不要泛泛，不空虛，是可執行和可達到的；二是堅持，在交流過程中聽到、看到最多的，大多數的客戶都是持之以恒跑動的結果，雖有偶然，但不是常態，不可誤認為是能力；三是以我為主，大家的積累不在一個水平，要向跑在前面的同事學習，但不盲從，不亂了自己的節奏；四是形式很重要，這里指的形式不是應付之意，而是指為了達到實質而采用的方式方法，實質或者說本質大都容易知曉，但通過何種形式使之能夠被理解和接受才是關鍵，要不然則是空談實質。