2022年上半年個人業務建群數18個，上報業務8筆，操作業務5筆，收費225萬，團隊成員上報三筆、審批通過兩筆，操作一筆。

 　　上半年業務總結分為如下兩個方面。

　　一、業務操作：在業務轉化過程中，從自出面談客戶沒有設計出最優質的方案，導致后期方案有變動情況；資料收集不夠完整，經常有遺漏，導致多次要求企業提供資料；審批表內容調查不夠詳細，很多問題沒有一次性也清楚，導致審批部門詢問較多，影響業務審批速度，因集團業務方式的改變沒有及時和企業詳細溝通細節，導致業務出款前變化影響出款速度。

　　二、業務維護與拓展：在上半年期間主要總結為重心偏移，主要上報業務為一個核心客戶和多個小客戶，占用了自己大部分的經歷，對于儲備的核心客戶沒有盡心去推進，沒有長期合作價值客戶，對于新客戶拓展做的較少，短暫的忙碌讓業務規劃走偏了方向。

 　　下半年團隊主要提升方向：

　　一、客戶跑動方面：保持大客戶為主要方向的前提下，形成動態報告并定期擬定拜訪計劃按期完成，除大客戶拜訪和維護時間外，跑動企業和銀行就是平時的工作狀態，無業務操作期間，每周跑動三到五家客戶和銀行，選取三家作為半年重點大客戶推進目標，每周總結分析并制定計劃。

　　二、業務與客戶溝通前期就要擬定操作方案，對于不同類型客戶的方案設計每月培訓一次，要求具備現場溝通企業確認業務方案的基本能力；對于業務操作的資料收集和審批表的撰寫，每月進行案例復盤，回顧并整理業務上報期間，有哪些資料收集的不完整，企業調查不夠詳細，審批表披露的不夠全面，書面描述是否邏輯清晰有重點，梳理后每月回顧不同部分的關鍵點，盡量在下筆業務操作期間將關鍵點披露的清晰和準確。