下筆反省時,眼前是個一發不可收拾的爛攤子,思緒仍然紊亂之際,我沒有回避的空間,我要坦然面對。眼看自己留下的殘局,領導忙著協調善后,動員了各方面的資源,付出大量額外的精力收拾。對此,我感到歉疚,也辜負了同事團隊的期望。當下我的首要任務,除了全力追蹤相關客戶,要求對方履行合約責任,盡力降低業務損失。更重要的,我要總結經驗,面對自身不足的地方,深刻自省,重新檢視業務,讓將來相關業務重新起動時,能準確識別潛在的風險點。
雖然經過日常流程識別和了解客戶背景,但訊息只屬基本,了解客戶的不同的身份,管他是上市公司高管、主席,背景審查做得不夠細、不夠深、不到位,實是致命的一擊。此屬反省之一。
經營股票融資業務,客戶提供的質押股票至為重要。但無差異地對澳大利亞市場與香港市場作同等看待,簡單地套用了港股融資業務守則,接收澳股作為抵押品,低估兩地市場結構的差異進而引發業務的不確定性,實是冒進。此屬反省之二。
建立業務關系后,跟蹤帳戶融資情況是否健全,只顧埋首和依賴于一堆冷冰冰的數字,以為處于一個舒適可接受的借貸比率范圍內便相安無事,忽略了股份一旦停牌等的極端情況,手上的質押品價值馬上變得似有若無,形勢瞬即變得被動。實是風控不夠到位,評估質押品過程不夠細致。此屬反省之三。
相關帳戶出現情況,只一廂情愿地相信上市公司發布的片面訊息,缺乏尋根意識而去深究股份停牌原因,復牌的客觀條件是否具備。實是對當下狀況只盲目樂觀,失去了客觀的判斷,欠缺足夠的危機意識。此屬反省之四。
回顧整項業務的差錯,肯定尚有地方需要深刻檢討,但愿我仍可以沉著應付,以實事求是態度,把現有的業務去蕪存菁,余下的業務扎實去做,專注的做,好讓對各方面有一個交代。