之一

五月份，中期協通知要求對資本公司的業務開展情況進行風險檢查。根據分工，風險管理業務由我分管，經請示領導，明確由我牽頭對去年以來資本公司的業務開展情況進行一次全面的檢查。在檢查過程中，我有兩個環節處理的不好。一個是檢查的過于具體，因為資本公司許多新同事都不認識我，引起了一些不必要的猜測，如果工作安排再細致一點的話，是完全可以避免的；一個是跟領導的匯報缺乏完整性，沒有遵循及時和完整原則，從自己角色角度看就沒有閉環，反應出自己的角色意識淡漠。要引以為戒！

之二

過去的一年大部分精力在業務方面，但沒有取得明顯效果，反應出自己在市場營銷方面欠缺還比較多。反思下來，有幾方面需要改進。一是缺乏明確的目標與系統的規劃。基本上是想到某一方面，就去跑、去試，然后發現自己并不具備這方面的比較優勢。一是過于依賴過去的業務關系。社會在變，人的境況在變，人的認識也在變。如果把握不住客戶的需求點，很難促成業務。不重視營銷技巧也是一個問題。有兩個客戶已經談好要開戶了，如果先開商品，過一段再開其他，也許就成了；而我希望把所有開戶問題一次解決，造成兩個客戶遲遲未能具備全部條件，至今未開戶。讓業務思路更為清晰起來，在供給端，如何提供有市場競爭力的研發成果和投顧服務，需要熟悉行業的研發圈子和投顧圈子；在需求端，如何組織有效的資金方需要聚焦能建立信賴關系的風險管理需求機構與高凈值人群。要想做成業務，就需要持續不斷的交流和研究，需要持續的努力和奮斗。

權做反省。