根據上海公司年初制定的2019年度工作計劃要求，風險合規科制定了風險管理體系及五大操作流程，目的是科室工作前置,加快業務轉化進程，提高對客戶的服務效率，通過一季度的運營，總體效果良好，風險合規科室已真正融入到業務前期的審核中，具體反映在業務前期信息的查詢工作量和合理性審核的工作量劇增，同一線業務人員交流的頻率越來越高，但也存在一些問題，具體表現在對項目中影響風險判斷和合規審核的核心問題把關不嚴，對要求補充的核心資料不堅持，遷就客戶和業務部門，加上業務部門和操作人員的能力和責任心不強，提供的報告審核價值不高，造成審核結論附有條件而不精準，對領導進行項目決策的參考依據不強，幫助不大，而仍需要進行重復勞動，沒有起到事半功倍的理想效果。

　　總結上半年這幾個月個人的工作情況，應該是繁重和忙碌的，但從領導的反映來看，1-3月份至少有過蜜月期，但按其管理思路即需要不停地折騰和改變的要求，對整個上半年工作是全盤否定的，特別是從4月份開始，對風險合規科的工作要求和職能全部改變和提升，認為大部分工作僅僅是停留在“做完”這個環節上，對年初設計的操作流程及崗位職責的執行效果不滿意，未達到減輕其工作量的效果，最終工作不能僅僅停留在為領導決策作參考的地步，要有獨擋一面的工作能力，要有做領導肚子里“蛔蟲”的功底，要有對業務做終審決策的專業能力和工作作風，從而達到減少領導審核和決策業務的時間而有精力去開發客戶市場的目標。

　　因此，風險合規科必需認真做好兩項工作，從業務源頭上和自身建設上下手，首先要抓好操作人員培訓工作，提升操作人員的專業知識和業務轉化能力，以及對核心資料的認知能力，提高審核報告質量和對風險的精準判斷；其次風險合規審核人員要有主人翁思想，始終把風險和合規放在首位，工作上一定要仔細、仔細、再仔細，對不符合總綱要求的、存在巨大風險的、核心資料嚴重缺失的、違背事實依據的項目嚴格把關，自身提高工作效率，加強對知識盲點的學習，同領導多交流和請教，及時掌握項目的最新動態，得出最為合理的風險合規審核結論和操作控制措施，樹立部門權威，減輕領導工作壓力。

　　下半年，個人將結合上海特有的管理思路，在折騰和不斷地改變中找出自己存在的問題，跟上領導的思路和步伐，樹立全局觀和主人翁思想，爭取在工作中做到執行落地三法則：

　　法則1：糾正“毛估估”心態

　　在這個競爭激烈的社會，要想做得出色，受到認可和歡迎，就必須嚴格要求自己，這也是把事情做好的保證，如果總是覺得“差一不二”就行了，那你將永遠停留在“做完”那一步。

　　法則2：在執行中樹立個人品牌

　　一次高效的執行不僅可以帶給你一個圓滿的成果，還能使你漸漸樹立起自己的品牌，產生源源不斷工作動力。所以，既然做就做好，這樣一來，你的整個工作流程就會變成一種良性循環，任務就會輕松一步到位地搞定。

　　法則3：對自己和結果負責

　　身為企業員工，不要一味地背誦執行的重要性，更要在實際行動中把任務執行到位，對自己和結果負責，這樣才能在“做完”的基礎上“做好”，逐漸提高自己的核心競爭力。