轉眼間2018年又已過半,回顧這半年的工作,以往的不足有所改善,但也隨之出現了一些新的問題,總結如下:
一、應變意識
今年金融市場急劇變化,各種新政、新規接連落地,對我司業務和客戶企業都產生了較大影響,在這種大環境下,我們相應的營銷和調查方式也都需要進行調整。集團組織了多次有關新規的培訓,但自己對這些金融政策還是不夠敏感,每次的培訓雖然都學習了,但只是蜻蜓點水,流于表面的條文、數據,沒有深入思考這些政策會實質影響到我們業務的哪些具體環節,并將其及時有效的運用到實際工作中,業務調查還是沿用原有套路,沒有根據政策變化而變化。在接下來的工作中, 自己要多聽、多看、多思考,及時了解最新政策動向,有意識地提高金融敏感度,快速反應、靈活應對。
二、風險意識
上半年業績不太理想,自己的心態也有些失衡,急于做業務,在老客戶的風險把控上出現了不緊反松的苗頭。業務調查前容易預設背景,認為對老客戶已經足夠了解,業務肯定安全,故而在企業調查、方案設計時能簡化就簡化,總是以最低限而非最高限要求客戶,有時還會對郗總和宋律師的嚴格把關有些不理解。現在想來,我們和客戶熟悉并不代表業務就一定安全,一筆業務會涉及到諸多辦事機構,也會發生各種各樣的意外情況,有些是連客戶都沒預料到、沒辦法控制的,所以無論是老客戶還是新客戶,我們在方案上要一視同仁,爭取最優,未雨綢繆永遠要比亡羊補牢更重要。
以上就是我的反省,希望自己可以盡快改正。