近日集團短信或是文件,都集中在風險案件的提示,六月是業務高峰期,也是風險的高發期。不同方式的防挪用案件匯總,讓風險正面沖擊人的大腦和心靈,時刻提醒其實風險無處不在,身在其中必須防患于未然。正如《總綱》所述,金融的本質就是經營風險。如何防患風險?一要提升自身能力、二要提高團隊能力、三要推進全員合規。
今年司部的培訓比往年增加了許多,有圖集講解、問題討論、文件學習、經驗分享,雖然每次下發的文件都會及時安排學習,但是溫故而知新的頻率還不夠,特別是前幾年的文件有時會出現“記得有,找不到”的狀態,看來還是文件讀的次數不夠多,培訓之路還是要想方法學、反復學、學深、學透,正所謂學如逆水行舟,不進則退。
今年年初集團力推 “全員合規圖”,要求廣角形成全員合規之勢,爭取筆筆業務成功。新的一年廣角業務轉型、客戶群體的升級,廣角的變化給后臺合規團隊也提出了新的要求與考驗,合規不再局限于合規部門,也要求合規部門把這些合規點、風險意識推送到前臺人員的意識中去,讓合規真正滲透至整個業務前、中、后環節。后臺合規不僅是核的階段,應該有更高的高度,如何設計、優化方案?如何預判風險、防患風險?如何守住機會、促成業務之考慮?
孟子曰:“愛人不親,反其仁;治人不治,反其智;禮人不答,反其敬——行有不得者皆反求諸己,其身正而天下歸之。”借用古人之言,以此反省。