2016年的工作主要存在以下幾方面的不足:
金融機構以及客戶端營銷開發方面
這一年對接了很多金融機構,也建立了一些不錯的關系,但具體業務的開展還是比較分散不是特別集中,優質的大客戶不多,項目質量也參差不齊,核心的合作機構數量不多。另一方面,我們存在自有客戶開發方式方法欠缺的弱點,存在對行業對產業鏈上下游企業的開發及縱向拓展不夠、專業知識欠缺、找不到準確的切入點等劣勢。所以在對接了一段時間銀行和客戶端后,還更需要加大力度、用對方法、找準方向來開發自己的核心客戶群。
風險把控方面
項目金融經營的是風險,核心是風險的把控、緩釋和化解,每筆業務從前期調查到方案設計都要考慮周到,有時候不得不做最壞的打算,但還是缺乏更多有效的辦法,包括調查、操作、實際控制、突發狀況的應對等諸多方面還需要多向其他廣角學習,掌握更多有效的辦法和思路。
團隊建設方面
目前我的部門包括我在內共7人,營銷能力較強的有3人,操作層面有能力的2人,另有2人在學習鍛煉中。成員對于金融知識的融會貫通、上下通達還達不到要求,在應對企業、培養機構關系上深入程度不夠,在對具體數據的解讀上還沒有能夠完全理解、歸納并得出客觀合理的結論。由于大多數是年輕人,所以在對人的判斷上還會有偏差,還需要大量的項目捶打磨煉才能得到提升。
以上幾點是我反省的工作當中不足之處,2017年我會想盡辦法扎實穩健的解決它。