隨著中財的快速發展，我們所面對的客戶規模越來越大、層級也是越來越高。上市企業和百強企業也越來越多，證券通道業務也逐步開展起來，我們必須跟緊公司發展步伐，把眼界放寬、目光放遠，并不斷的學習新的行業板塊業務知識，雖然我始終保持著飽滿的熱情去對待工作、客戶和同事，并努力達成工作目標，但工作中還是存在很多問題，我也深感自己許多的不足，需要自身去反省與改進。

    一：金融知識廣度和深度不夠

    隨著我們中財集團涉及的行業板塊、業務范圍越來越廣泛，我們可操作的業務品種也越來越多。在這樣大勢所趨的情況下，我和我的團隊深切的感受到部分專業知識的缺少。每當遇到非標業務或新的業務品種時，常常感到制定操作方案沒有那么順暢，原因在于自身學習少了，接觸的其他行業圈子少了，以后應多去學習，多問詢、多去探討金融產品知識，獲取更多的金融知識和金融案例，使自身的業務工作開展得到幫助。

    二：團隊管理手段不強硬

    管理好一個團隊，首先是需要團隊內部上下齊心、協調一致的，其次運用相應制度來進行管理與激勵、最終結果就是團隊人員的執行力是否到位并產生業績！

    實際上相應的管理制度已經制定，但存在一部分團隊成員未按要求去貫徹執行，每次想要整頓團隊時，總想給機會一部分人員讓其慢慢去適應，但這樣一來還是影響到團隊成員的士氣和效率。

    關于這個問題我也考慮多次。往后通過多培訓、常溝通、定標準、嚴紀律、淘汰制等，達到能者上、庸者出、使團隊始終保持激情運轉來管理好團隊。

    三、勤于跑動，鎖定大客戶，工作效率管理。

    團隊成員包括我自己總是很忙祿，不斷在外面跑銀行、跑客戶、跑渠道，然而除了幾個老客戶業務持續操作外，新增的客戶數量較少，始終未能做出更高的業績水平，問題還是在于終端客戶存量不夠，其次了解客戶的深度及廣度不夠，那么沒有 “數”的改變，那有“質”的飛躍，加之終端客戶未進行系統性維護、跟蹤及培養，根本無法主動性掌握客戶，唯一的只能去等機會，等業務，甚至審批通過也未能操作成功，流失了客戶。

    營銷的根本就是走出去多接觸企業、多認識人（關鍵人），擴大自身的資源圈，做業務必須勤勞，務實，多思考，找方法，堅持下去就一定能成功。接下來我及兩名科長會安排一周兩天左右的時間陪同隊員進行拜訪觀察他們的優缺點，然后回來進行復盤、分析、交流、指導，使其快速提升團隊成員的業務能力及工作方向，我的另一個任務是以身作則，增加自身的跑動量，營銷大客戶。