通過上半年對投資公司和產品市場的跑動,發覺投資公司合作的難度增加了不少。記得前幾年還是投資公司主動想找期貨公司合作,合作的條件不多,大部分是要求期貨公司能配合其做好風控工作,其他返傭能達到市場水平即可。而現在不是這樣的了,投資公司基本上已經與多家期貨公司進行合作,而我們想再跟其建立合作關系,就必須提供自己的優勢,最直接的就是能夠提供資金或者銷售其產品。這從一方面來看,與投資公司的合作門檻難度的確增加了不少。但從另一方面來看,應該也是好事,說明理財產品市場越來越發展,正是因為市場的發展和需求的增加,才導致了投資公司各項合作條件的提高。而我們在市場發展之時參與進來,應該也不算晚。關鍵是我們能夠有什么樣的優勢去吸引投資公司,去吸引投資者。
在理財產品的接觸過程中,產品能否成功,其實也是很多方面的,要有好的投顧、好的業績回報、還要有一支好的銷售隊伍。在產品銷售方面,原本以為專業性不強,但實際上并不是這么一回事。產品的銷售也是多層次的。第一種是賣現成的產品,自己賣或者是通過第三方合作渠道賣。第二種是整合各種資源(投顧和投資者),實現產品的有效對接。第三種是能夠根據投資公司或者高端客戶的情況和需要,為其設計并幫助其推出合適的產品,與投資公司在理財市場的道路上共同發展,為高端客戶做好財富管理顧問,確保資產增值保值。而要做到這些方面,我們自己必須成為財富管理專家,理財專家。