我們部門在今年前3個月里，期末保證金都維持在500萬以內，保證金總體沒有新的增長，主要是自己很多工作沒有做好：

　　1、人員方面。實習生沒有帶好，一個做了3個月，沒能入金。另一個也只做了一段時間。而老一點的員工，盡管也在外面跑市場，但連續3個月也沒有新入金。自己的放松，導致了部門人員缺少壓力，工作熱情不足。

　　2、市場開發方式上，一是安排人做電話銷售，二是上門拜訪，但是這兩個方式在我們部門似乎效果都不太好。說明自己對人員沒有培訓好，也沒有管理好。

　　3、開戶量偏少，而且開戶客戶小資金的多，這樣效率就比較低。

　　4、自己年后只開發了一個50萬的客戶，其他就開發了幾個小資金的客戶。有些客戶也沒有入金。

　　5、有個做股指的客戶，原來是在我們指導下做，比較穩定。年后自己做虧了20多萬，我們也沒有及時找他溝通，最后全部出金了。客戶維護沒有做好。

　　6、自己在辦公室里待的時間比較多，外出找新客戶的時間比較少，覺得自己有點懶。而最近和客戶電話聯系的也不太多。

　　7、下階段怎么找合適的市場人員真要好好思考總結一下，并且要加強培訓和管理。

　　8、自己要多花時間聯絡客戶，多開發客戶，客戶維護上以后還要加強。

　　9、要發揮居間人的作用，后面重點協助北京地區的居間人的客戶開發工作，爭取在北京市場引進一些大資金；爭取引進1，2個浙江和江蘇地區的重要居間人。