自八月份進入公司從事法務崗位工作，回顧五個月來的工作，認真學習《我的思考》、《中財之發展》和《集團金融廣角工作總綱》，嚴格遵照集團、三處室和廣角下發的各項文件和操作指引之要求，緊緊圍繞廣角“守牢底線、合規有效、風險覆蓋”的法務工作理念，確保每筆業務做到“操作合規、方案有效、風險可控、后續可行”，在集團和廣角各級領導的關心下，在各位同事的協助和支持下，通過自身努力，嚴格履行法務崗位職責，較好的完成了各項即定工作。但由于入司時間短，工作中也暴露出諸多不足之處，為了2011年能更清楚的明確工作目標，有效改進方作方法，提高法務工作效率，現對2010年工作進行以下總結，以找出差距，努力使法務工作在2011年更上新的臺階。

　　一、認真學習，加深了解，轉變思想，迅速融入公司和進入新的工作狀態。

　　1、八月初入職公司，針對工作性質、工作方式和工作內容的轉變，全面了解公司的發展歷程和感悟公司企業文化，轉變思想觀念，建立新的職業信心，樹立新的職業發展目標；

　　2、學習《我的思考》、《中財之發展》和《集團金融廣角工作總綱》，結合自身工作崗位和職責，對自己的職業角色進行認真剖析和新的定位，立足新的工作崗位，促使自己完成職業角色的快速轉變，使自己早日融入公司，適應新的工作崗位，勝任新的工作要求。

　　二、加強對崗位知識和技能的學習，提高對崗位職責的認識，認真履行崗位職責。

　　1、認真學習公司各項業務操作指引，全面掌握各項業務的作業標準和操作要求，學習、理解并能熟練和正確的運用各種業務合同文本，確保業務合同文本設計方案合規、有效、可行；并能根據業務不斷發展和風險因素多變的需要，不斷完善、更新合同文本，并及時啟用新的合同文本；

　　2、不斷總結各項業務面臨的各種操作風險和法律風險，嚴格按照集團各部門和廣角要求，不斷完善業務操作方案，認真、嚴格、謹慎的履行法務崗位職責，公正、客觀的出具法務意見，協助和督促各業務部門有效落實各項風險控制措施，確保每筆業務都能安全的給公司帶來經濟效益。

　　三、組織業務學習培訓，加強業務操作流程建設，增強廣角團隊的操作風險識別能力，提高廣角團隊的業務操作能力。

　　1、依據《集團金融廣角工作總綱》和各項業務操作指引，先后組織廣角團隊學習了**業務和**業務的基礎知識，增強廣角團隊業務人員對各項業務的啟動條件、作業標準和操作要求的認識和掌握；

　　2、并通過案例分析、專題培訓、座談交流等方式對各項業務關注重點、風險識別、操作方案進行學習，明確各環節的操作具體要求，提高廣角團隊業務人員對各項業務具體操作中可能出現的風險進行有效識別和操作能力。

　　四、制訂廣角合同面簽操作要求，嚴格執行合同面簽制度，進一步規范合同面簽的管理和提高廣角團隊的面簽操作能力。

　　1、組織進行各項業務合同文本條款、內容填寫、使用說明的學習，使每一名業務人員清楚了解合同文本的內容和關注重點，并能準確選用匹配合同文本；

　　2、按照集團合同面簽管理辦法制訂廣角合同面簽操作要求，并組織培訓學習、考核測試，要求廣角每一名業務人員都能清晰了解合同面簽要求、熟練掌握合同面簽操作技能，具備合同面簽操作能力，并確定廣角有權合同面簽人員；

　　3、修改和完善簽約見證表，強化業務人員合同面簽操作規范意識，加強對合同面簽前的指導與合同面簽后的檢查，確保合同簽訂的有效性、完整性、合法性；

　　4、加強對合同面簽制度的落實，將合同面簽工作執行情況納入日常工作考核，嚴格依據考核規定予以執行。

　　五、加強不同操作環節的合同審核，確保業務操作中合同方案的可行性、合同簽署的有效性和合同文本的完整性。

　　1、嚴格按照總綱要求和業務操作指引，對業務的類別和操作方案與合同文本設計方案進行匹配正確，確保業務交易結構的合法性，合同設計方案的可行性；

　　2、全面、謹慎審核簽署合同主體身份資料的完整、準確和真實，對應關系清晰、明確，確保簽署合同的有效性；

　　3、及時對完成簽訂的合同進行檢查，確保合同填寫內容正確、簽署有效，合同文本完整、齊全，能夠形成完整的證據鏈，在風險形成時成為采取補救措施的有效依據。

　　六、為了更有效提高業務操作和風險控制能力，針對工作中發現經常出現的問題和業務操作中存在的不足，及時提出有效的改進意見，供業務部門參考。

　　1、必須由資料復印件提供者對復印件的真實性進行確認，同時操作人員對業務資料復印件與原件進行核對，資料之間的同一內容應當相符，并可與通過其他方式取得的資料進行核對，確保真實、完整、準確；

　　2、正確、準確厘清業務中客戶方多個自然人之間、自然人與法人、法人與法人之間以及客戶方各個主體與中財公司之間的關系，準確確定適用的合同文本；使合同各方權利義力清淅明確、一一對應，確保法律關系清晰、正確、合法、有效；

　　3、**必須堅持與合同文本內容保持一致，并要求**利害關系人對資金流轉票據進行確認，做到**路徑清晰，以確保**證據鏈的完整。

　　4、合同面簽完成后，及時將合同文本提交法務檢查，向客戶收取的權證、支票、印鑒等物件應及時交財務部門登記保管，不得滯留手中。

　　總結過去，在工作中存在以下不足當以反省：

　　一、工作計劃性不強，對工作目標前瞻性不夠，在新的崗位上面臨新的工作內容、工作職責和工作要求，本來是充滿信心，給自己也制訂了一些要求和目標，力爭將工作做好，但在實際工作中，由于工作目標或工作思路不夠清晰，工作方法單一，一些工作細節計劃安排不周全，導致同一工作重復多次進行，效率不高、效果不好。在以后的工作中，應當做到有效統籌安排，將工作效率有所提高。

　　二、與公司其他各部門溝通的主動性不夠，存在溝通不足，導致雙方之間的工作銜接和配合不暢通。面對新崗位和新工作，在努力豐富崗位所需專業知識，加強自身學習和提高自身技能的同時，忽略了與各部的溝通交流，直接造成業務操作部分環節信息不暢，影響業務操作進展。在以后的工作，應重視與各部門的溝通交流，做到互相學習，加強與各部門的團結協作，更好的為業務部門做好法務后臺服務工作。

　　三、在業務操作流程的細節上，落實和執行工作有所欠缺。雖然劃分了各個操作流程、制訂了部分的操作規范，但大多數還只是從總綱上、指引上、文件上去整理劃分、組織培訓學習和反復強調，沒有及時制訂出一套完整的結合廣角實際的操作可行、行之有效的操作規范。面對新的一年，集團在業務合規管理上必定有新的要求，這一工作的落實顯得尤其迫切，應當以年底總結、培訓學習為契機，抓緊出臺操作規范，使各項業務操作要求更加明確，有效提高業務操作效率，促使業務操作更加合規化。

　　2011年度工作計劃：

　　一、加強科室內部管理，強化學習、優化協作，進一步完善工作方法，充分發揮法務工作職能，認真履行法務職責，提升服務質量和效率。

　　1、根據新一年的工作要求，加強科室內部學習，掌握崗位技能，快速適應廣角業務發展的趨勢。

　　2、科室內部分工明確、責任清晰，團結協作，共同努力，完成法務部門各項工作。

　　3、主動思考，加強溝通，改進和完善工作方法，有效提高工作效率和工作質量。

　　二、擴大廣角培訓內容范圍，推動廣角學習培訓工作，提高業務人員的業務分析能力、風險識別能力和操作方案設計能力，使廣角培訓工作更上一臺階。

　　1、增加與業務關系緊密的法律基礎知識的培訓，提高業務人員的法律風險意識和風險識別能力。

　　2、加大培訓力度和提高培訓層次，使培訓工作做到常態化，提高業務人員的業務要析能力和操作方案設計能力。

　　三、加快廣角各項業務操作合規流程建設，加強業務的合規審核，督促業務風控措施落實，努力降低業務合規風險和操作風險。

　　1、系統整理各項業務操作標準和操作要求，結合廣角實際制訂各項業務合規操作流程。

　　2、對報審業務項目，嚴格把關，確保風控措施有效、可行、全面。

　　四、建立業務合規操作的考核機制，加大對業務合規操作的檢查力度和考核力度，確保業務操作安全運行。

　　1、繼續加強對業務操作各風險環節的檢查，及時發現問題、解決問題，確保業務操作不留有風險隱患。

　　2、采取有效考核機制，確保合規操作切實落實執行，使業務操作形成一套完整的防范體系。

　　五、協助做好進入后經營階段的各項業務，及時、全面提供法務支持，使后經營業務能夠得到快速、有效處理，以確保資金安全。